Báo Công An Đà Nẵng

Xóa “ổ” cho vay nặng lãi liên tỉnh do nhóm đối tượng ngoại tỉnh tổ chức

Thứ hai, 05/08/2024 07:37

Qua công tác nắm tình hình địa bàn, Công an TP Quy Nhơn (Bình Định) phát hiện một nhóm đối tượng ngoại tỉnh có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen” nên tiến hành xác minh, làm rõ. Sau khi xác minh thông tin, Công an TP Quy Nhơn tiến hành kiểm tra 2 căn hộ tại chung cư TMS PullMan Quy Nhơn (trên đường Nguyễn Huệ, TP Quy Nhơn) phát hiện các đối tượng trên cư trú tại đây có hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao.

Các đối tượng cho vay nặng lãi và số tờ rơi quảng cáo cho vay tiền.
Các đối tượng cho vay nặng lãi và số tờ rơi quảng cáo cho vay tiền.

Tại nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ nhiều tang vật gồm giấy tờ và sổ sách liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. Ngày 4-8, Cơ quan CSĐT Công an TP Quy Nhơn cho hay đã tạm giữ 3 đối tượng:Vũ Văn Được (1991), Bùi Văn Hà (1992) và Phạm Ngọc Linh (1996, cùng trú tỉnh Quảng Ninh) để làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Qua điều tra ban đầu, cơ quan Công an xác định, đầu năm 2022, Vũ Văn Được đến thuê chung cư trên để hoạt động cho vay lãi nặng. Đến tháng 5-2023, do quen với Được nên Bùi Văn Hà cũng đến chung cư này và hoạt động cho vay lãi nặng nhưng hoạt động riêng lẻ. Sau đó, Bùi Văn Hà thuê Phạm Ngọc Linh với giá 8.000.000 đồng/ tháng cho ăn ở để giúp việc cho mình. Hà giao cho Linh nhiệm vụ cùng Hà đi phát tờ rơi, gặp người vay thỏa thuận cho vay, thu tiền góp hằng ngày của người vay, đi đòi nợ…

Đến giữa năm 2023, Bùi Văn Hà và Vũ Văn Được gặp nhau, thỏa thuận việc cùng chung tiền để hoạt động cho vay. Cả hai thỏa thuận nếu tìm được người vay thì có thể liên lạc với người còn lại để cùng chung tiền cho vay, tiền thu lợi được từ hoạt động cho vay sẽ chia nhau. Thời gian này, Linh hỗ trợ giúp Hà và Được rải tờ rơi, tìm người vay, hỗ trợ thu tiền góp và đòi nợ cho Hà, Được.

Người vay của nhóm đối tượng này chủ yếu là công nhân, người lao động ở TP Quy Nhơn, H. Tuy Phước, TX An Nhơn của tình Bình Định và TX Sông Cầu (Phú Yên). Nhóm đối tượng tổ chức hoạt động cho nhiều người vay với lãi suất cao 15%/tháng – 25%/tháng, gấp từ 9 - 15 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự. Không ít người lỡ vay khốn đốn vì lãi mẹ đẻ lãi con, tiền lãi trả nhiều hơn tiền gốc mà vẫn còn nợ.

Qua xác minh các người vay, xác định tiền thu lợi bất chính của các đối tượng: Vũ Văn Được trực tiếp cho 5 người vay với tổng số tiền 374.000.000 đồng. Còn Bùi Văn Hà trực tiếp cho 6 người vay với tổng số tiền 295.000.000 đồng. Ngoài ra, Vũ Văn Được và Bùi Văn Hà cùng chung vốn cho 11 người vay với tổng số tiền 1.193.000.000 đồng. Phạm Ngọc Linh được Bùi Văn Hà thuê hoạt động cho vay trong hoạt động tìm người vay, thu tiền góp, đòi nợ… và hưởng lợi tiền công trả lương hằng tháng do Hà trả từ hoạt động cho vay nên Linh là đồng phạm. Hiện Cơ quan CSĐT Công an TP Quy Nhơn đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, xử lý các đối tượng có liên quan.

LÊ GIANG

Triệt phá các nhóm “tín dụng đen”

Mặc dù lực lượng Công an và các ngành chức năng liên tục cảnh báo hệ lụy và liên tiếp đấu tranh, triệt phá các nhóm “tín dụng đen”, nhưng vẫn có nhiều người dân sập bẫy. Tại TP Gia Nghĩa (tỉnh Đắk Nông), lực lượng Công an vẫn phải rất nỗ lực để đấu tranh với “vòi bạch tuộc của hoạt động cho vay lãi nặng này.

Công an TP Gia Nghĩa liên tiếp đấu tranh, triệt phá các nhóm tội phạm hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng

Mặc dù lực lượng Công an và các ngành chức năng liên tục cảnh báo hệ lụy từ “tín dụng đen” và liên tiếp đấu, tranh triệt phá các nhóm “tín dụng đen” hoạt động cho vay lãi nặng nhưng vẫn có nhiều người dân sập bẫy tín dụng đen với mức lãi suất vay rất cao. Bởi những mời chào hấp dẫn của các đối tượng như cho vay tiền với thủ tục đơn giản, nhanh chóng,

Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng

Ngày 28-7, Công an huyện Hải Lăng (Quảng Trị) cho hay, vừa khởi tố bị can đối với Lê Thị H. (53 tuổi, trú H. Hải Lăng) để điều tra về hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.